ปิดช่อง “นอมินี” ผ่านระบบการเงิน ส่องลึก สัญชาติ-ผู้ถือหุ้น-ผู้รับประโยชน์

ธนาคารแห่งประเทศไทย ร่วมมือกับ ผู้ประกอบการสถาบันการเงินและผู้ให้บริการทางการเงินรวม 11 สมาคมและชมรมประกาศเจตนารมณ์ ความร่วมมือ  ยกระดับมาตรการกำกับธุรกรรมเงินสด จากเดิมบังคับใช้ เฉพาะธนาคารพาณิชย์ เป็นการขยายขอบเขตกำกับดูแล ให้ครอบคลุมสถาบันการเงินเฉพาะกิจของรัฐ / ผู้ให้บริการทางการเงิน ที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน หรือ นอนแบงก์  / ผู้ให้บริการระบบชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์

และผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ  หน่วยงาน ให้ความสำคัญกับการยกระดับมาตรการยืนยันตัวตน ตรวจสอบธุรกรรมผิดปกติ  และ แลกเปลี่ยนข้อมูลระหว่างกันอย่างต่อเนื่อง เพื่อสกัดกั้นธุรกรรมผิดกฎหมาย

นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย กล่าวว่า ผู้ฝาก-ถอน-แลกเงินสด 5 ล้านบาทขึ้นไป ต้องกรอกเอกสารสอบทานทางการเงิน หรือ due diligence  ประกอบกับ การขยายความร่วมมือหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง กำกับ ธุรกรรมซื้อขายทองคำออนไลน์ สินทรัพย์ดิจิทัล  เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพ การสกัดกั้นธุรกรรมผิดกฎหมาย ที่ผ่านบัญชีม้า ธุรกิจพนันออนไลน์ มิจฉาชีพ ตลอดจน เงินคอร์รัปชัน

ส่วนกรณีธุรกิจต่างชาติ ทำธุรกิจในประเทศ โดยไม่ได้ทำธุรกรรมผ่านระบบการเงินไทยนั้น ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย ระบุว่า  มาตรการเหล่านี้ สามารถใช้เป็นเครื่องมือ ตรวจสอบ ชาวต่างชาติ ที่เข้ามาทำธุรกิจ ในไทย โดยไม่ผ่านระบบชำระเงิน กระทบธุรกิจและเศรษฐกิจไทย 

นายผยง ศรีวณิช ประธานสมาคมธนาคารไทย กล่าวว่า ปัญหาเม็ดเงินนอกระบบเศรษฐกิจจำนวนมหาศาล ทำให้ สมาคมธนาคารไทย เตรียมออกแนวปฏิบัติมาตรฐานกลาง เพื่อให้สมาชิกสถานบันการเงิน ให้ความสำคัญกับการตรวจสอบวิเคราะห์ความเสี่ยงด้านพฤติกรรม ก่อนอนุมัติการเปิดบัญชี หรือ ทำธุรกรรมที่มีมูลค่าสูง

เช่น การพิจารณาสัญชาติ / สถานะหนังสือเดินทาง / โครงสร้างผู้ถือหุ้น เพื่อลดปัญหาธุรกิจนอมินี ที่มักปกปิดผู้รับประโยชน์แท้จริง เพื่อยกระดับมาตรฐานสถาบันการเงินไทย ก่อนเข้ารับการประเมิน มาตรการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

ตามมาตรฐานสากล FATF และกลุ่ม APG  ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งในการเข้าเป็นสมาชิก องค์การเพื่อความร่วมมือทางเศรษฐกิจและการพัฒนา หรือ OECD  ภายในปี 2571